תכנון פיננסי ופנסיוני חכם מתחיל כאן
בעידן שבו כל שקל שווה יותר, חשוב לדעת בדיוק איפה נמצאים הכספים שלך – ומה הם באמת מניבים עבורך.
רוב הישראלים לא יודעים כמה דמי ניהול הם משלמים, האם הכיסוי הביטוחי שלהם באמת מתאים, ומה צפוי לקרות ביום הפרישה.
במסגרת השירותים שלנו תוכל לקבל בדיקה מקיפה ומקצועית של כל התיק הפנסיוני והפיננסי שלך:
ניתוח מלא של קרנות פנסיה, ביטוחים, גמל והשתלמות
איתור כפילויות וחיסכון מיידי בעמלות ודמי ניהול
סימולציות קצבה אמיתיות לגיל הפרישה
השוואת מסלולים ותשואות בין חברות מובילות
תכנון פיננסי שמותאם בדיוק למטרות החיים שלך
השירותים מתבצעים על-ידי צוות מומחים בעלי רישיון פנסיוני וידע מעשי רחב בשוק ההון והביטוח, תוך שקיפות מלאה ואובייקטיביות.
בפגישה אחת תוכל לדעת כמה כסף אתה יכול לחסוך כבר השנה – ולהרגיש ביטחון אמיתי בדרך לעצמאות כלכלית.
מחירון שירותי תכנון ובדיקה פנסיוניים ופיננסיים
המחירון מייצג שירותי בדיקה, ניתוח ותכנון מקיפים—עם דגש על שקיפות מלאה, שיפור ביצועי התיק והפחתת עלויות לאורך זמן.
| שירות | תיאור | זמן | מחיר |
|---|---|---|---|
| בדיקת תיק פנסיוני כולל פופולרי | סקירת קרנות פנסיה, גמל והסכמי ביטוח, איתור כפילויות ודמי ניהול חריגים + המלצות לשיפור. | 60–90 ד׳ | 450 ₪ |
| דו״ח פנסיוני אישי (עם השוואות) | דו״ח מפורט עם גרפים, השוואה בין חברות ומסלולים, ותכנית פעולה מסודרת. | 2–3 ש׳ | 750 ₪ |
| תכנון פרישה | סימולציות קצבה, תכנון מס ומיצוי זכויות לפני ואחרי גיל פרישה. | 3–4 ש׳ | 1,200 ₪ |
| בדיקת ביטוחים קיימים | חיים, בריאות ואכ״ע: התאמת כיסויים, זיהוי חוסרים/כפילויות, הפחתת עלויות. | ~60 ד׳ | 400 ₪ |
| בדיקת השקעות / גמל להשקעה / קרן השתלמות | ניתוח תשואות, רמות סיכון ודמי ניהול והמלצה על מסלול מותאם יעד. | ~45 ד׳ | 350 ₪ |
| פגישת ייעוץ פיננסי כללית | מיפוי צרכים, תעדוף מטרות, וניהול כספי למשק בית/עסק קטן. | ~60 ד׳ | 500 ₪ |
| ליווי רבעוני/שנתי מתמשך | בקרה שוטפת, עדכוני שוק ושינויים פרסונליים בתיק. | חבילה | החל מ-1,800 ₪ לשנה |
תוספות אפשריות
- דו״ח מסלול השקעה מותאם אישית — +250 ₪
- בדיקת זכאות להטבות מס (עצמאים/שכירים) — +300 ₪
- הכנה לפגישה מול בנק/רשות המסים — +200 ₪
- הנחה 15% ללקוחות קיימים או בני/בנות זוג
הערות
- המחירים כוללים מע״מ.
- פגישת היכרות בזום (15 ד׳) — ללא עלות.
- במקרה רכישת מוצרים דרך הסוכנות, ניתן לקזז/להחזיר חלק מהעלות בהתאם לשירות.
- ניתן לקבל הצעת מחיר מותאמת לעסק/ארגון.
