תכנון פרישה - ניהול פיננסי



באמצעות טכניקות וניסיון נסייע לכם להגדיל את הכספים והנכסים שלכם
תכנון נכון לגיל פרישה מתחיל בהכרת מומחים אשר בצורה מקוצעית יתכננו את העתיד הפיננסי 



  • איסוף נתונים
  • ייעוץ מיסוי פרישה
  • הכרת המודלים השונים לפרישה
  • התאמת ההוצאות השוטפות בתא המשפחתי
  • ביצוע תכנון כלכלי מקדים לעזיבת מקום העבודה

בסוף התהליך יועבר דוח הכולל את החלופות השונות למימוש הכספים, כך שיתנו מענה למטרות וליעדים שהגדרת
 




תכנון פרישה - ניהול פיננסי



באמצעות טכניקות וניסיון נסייע לכם להגדיל את הכספים והנכסים שלכם
תכנון נכון לגיל פרישה מתחיל בהכרת מומחים אשר בצורה מקוצעית יתכננו את העתיד הפיננסי 


איסוף נתונים
ייעוץ מיסוי פרישה
הכרת המודלים השונים לפרישה
התאמת ההוצאות השוטפות בתא המשפחתי
ביצוע תכנון כלכלי מקדים לעזיבת מקום העבודה







בסוף התהליך יועבר דוח הכולל את החלופות השונות למימוש הכספים, כך שיתנו מענה למטרות וליעדים שהגדרת


לשיחה ראשונית ללא התחייבות עם מתכנן פרישה

השאירו פרטים בטופס הבא:

מה זה תכנון פרישה?


תכנון הפרישה נהיה בשנים האחרונות אחד הנושאים היותר בוערים של הציבור בישראל. בכל שנה ושנה מוערכת כמות הפורשים בין 50,000-70,000.
רוב החוסכים אינם מכירים ובקיאים בתוכניות הפנסיוניות שלהם ורבים מהם זקוקים לשירות של אנשי מקצוע שילוו אותם בתהליך המעבר לפרישה.


הציבור בישראל התחיל להבין שללא תהליך של תכנון פרישה על ידי איש מקצוע בתחום הוא עלול להפסיד סכומי כסף שיכולים להגיע למאות אלפי שקלים. ולכן, קיימת דרישה גבוהה עבור שירות תכנון הפרישה אשר ילווה את הפורש והא המשפחתי שלו לתכנון נכון ואופטימלי תוך התחשבות בצרכים האינדיבידואלים של המשפחה.

למה צריך את זה?

שמירה על עתיד המשפחה
בדיקת קצבה וזכאות מס
חישוב העתיד הכלכלי
קיימת חשיבות מכרעת בתכנון הפרישה מכיוון שההחלטות שנלקחות הן החלטות שנועדו לכלכל אתכם ואת התא המשפחתי שלכם לכל ימי חייכם ובלכתכם! לא רק זאת, הן גם החלטות שלא ניתן לחזור מהן!
התוכניות הפנסיוניות מגוונות ולכן דרוש ידע של מתכנן פרישה להבין איזו תכנית תעניק קצבה גבוהה יותר או איזו תכנית תתאים יותר לצרכי המשפחה. בנוסף לכך, באמצעות תכנון מס נכון בעת פרישה ממקום העבודה ועל ידי קיבוע זכויות ניתן להגיע לחסכון של מאות אלפי שקלים.
אדם הפורש בישראל צריך לעבור תכנון פרישה על מנת שיוכל לכלכל אותו ואת משפחתו בצורה האופטימלית ביותר הן מבחינת הגדלת גובה הקצבה על ידי חסכון במיסוי ובבחירת תכנית פנסיונית נכונה, והן על ידי התאמת ההגנות לשארים.


מתי מתחילים תכנון פרישה?

מתי מומלץ להתחיל תכנון פרישה ? התשובה זהה תמיד, כמה שיותר מוקדם. 
חשוב לזכור שאם אנחנו לא נתכנן אחת לתקופה את מוצרי החיסכון שלנו, לא נוכל לבצע תכנון פרישה מסודר ומקצועי בגיל הפרישה. 
כלומר, כל החסכונות אותם אנו צוברים במהלך חיינו, חייבים לעבור תכנון אחת לתקופה וזאת על מנת שכספים אלו יחזיקו אותנו כלכלית עד לסוף חיינו.

 

מה כולל תכנון פרישה?

  • מיסוי מענקים וכספי פיצויים.
  • בחירת מוצר פנסיוני מתאים לקבלת קצבה.
  • אופטימיזציה במיסוי בפרישה.
  • בחירת מסלול קצבה (הגנות) המתאים לצרכי התא המשפחתי.
  • ייעוד כספי ירושה.
  • תכנון השקעה.
  • סידור התיק הפנסיוני למקסימום נוחות.
  • סדר בתיק הביטוח

פגישה

​​​​​​​הפגישה הראשונה הינה פגישת הכירות שאינה כלולה בעלות על מנת להכיר את הצרכים והרצונות של התא המשפחתי וכמובן את התיק הפנסיוני והפיננסי.
בתום הפגישה יועבר סיכום פגישה ודוח המלצות ולאחר הסכמת הלקוח/ה להמשך התהליך תועבר תכנית עבודה.


        














לשיחה ראשונית ללא התחייבות עם מתכנן פרישה

השאירו פרטים בטופס הבא:
פועל על Coi
דף הבית טלפוןwazeפייסבוק